各市地方金融監管局(不含青島):

根據中國銀保監會《關于商請組織開展商業保理行業專項清理排查的函》(銀保監函〔2019〕31號)要求,我局下發了《關于印發山東省商業保理行業專項清理排查實施方案的通知》(魯金監字〔2019〕89號)和《關于進一步做好非正常經營商業保理企業清理處置工作的通知》(〔2019〕640號),要求各市由地方金融監管部門牽頭,對轄區內商業保理公司進行全面摸底排查,對非正常經營企業進行清理處置。現將有關情況通報如下:

一、工作開展情況

通知下發后,各市地方金融監管局高度重視,主動擔當、積極作為,調動各方力量,層層落實責任,投入排查人員566人次,對全省578家商業保理公司進行了全面摸底排查,初步摸清了企業底數,增進了監管機制的完善和市場秩序的規范,為下步加強監管奠定了基礎。

(一)加強組織領導。棗莊、濰坊、泰安等市成立了由市政府分管領導同志任組長、市地方金融監管局主要負責同志任副組長,市公安局、商務局、市場監管局、稅務分局分管負責同志任成員的專項清理排查工作領導小組;淄博、濟寧等市建立了由地方金融監管部門牽頭,有關部門參與的協調聯動工作機制;濟南市及時組織相關部門和有關縣(市、區)地方金融監管部門召開專題會議,逐級壓實責任。

(二)開展全面摸排。各市通過注冊登記、納稅、外商投資信息排查以及電話聯系、高管約談、接受群眾舉報等多種方式,有計劃、有步驟、有針對性地開展了全面摸底排查,將確認依法合規開展業務的182家企業納入經營活動正常企業名單,將存在業務經營異常、經營地異常等問題的396家企業納入非正常經營企業名單。

(三)進行分類處置。各市建立了問題企業臺賬,督促有繼續經營意愿的企業進行整改,引導無繼續經營意愿的企業及時注銷登記,對經營異常但又拒不退出或不配合監管的企業予以重點關注,并協調市場監管部門按照公司管理有關規定進行處置。同時,棗莊、聊城等市積極對接法人機構所在地的外省市地方金融監管部門,對轄區內經營異常的分支機構進行清理處置。

二、清理排查發現的主要問題

(一)行業整體質量不高,發展不平衡。從地域分布情況看,全省企業注冊名稱中含“保理”字樣的共578家(含分支機構99家),其中濟南市480家(含分支機構54家);從納稅情況看,有正常納稅記錄的154家(含分支機構20家),占總數的26%;從業務經營情況看,連續6個月未開展業務經營的57家,連續2年以上未開展業務經營的43家;從經營地情況看,注冊地與

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